Çek ve senet vade takibi: hangisi ne zaman düşüyor?

Çek ve senetle çalışan esnaf için en büyük risk vadeyi kaçırmaktır. Elinizde beş çek varsa hepsi aklınızda olabilir. Yirmi olunca olmaz.

Her çek ve senet için kayıt

Bir çek aldığınızda şunları yazın:

• Kimden aldığınız
• Tutar
• Vade tarihi
• Hangi iş ya da satış için

Bu bilgileri çekin kendisinden başka bir yerde de tutun. Çek kaybolursa ya da yanlış yere konursa kaydınız elinizde kalır.

Vadeye göre sıralı bir liste

Asıl ihtiyaç, tüm çek ve senetlerin vade sırasıyla tek listede görünmesidir. Bu hafta düşecekler, bu ay düşecekler ve toplam portföy tutarı. defterim’de Çek/Senet Vade Raporu bunu gösterir: portföy toplamını ve vadesi yaklaşan çek ve senetleri.

Çeki alırken müşteri hesabına işleyin

Çekle yapılan ödeme, müşterinin borcunu kapatır ama para henüz hesabınıza geçmemiştir. İki durumu karıştırmamak için ödeme türünü “çek” olarak kaydedin ve vadesini yazın. Böylece hem müşterinin bakiyesi doğru olur hem de paranın ne zaman geleceğini bilirsiniz.

Nakit akışınızı vadeye göre planlayın

Önümüzdeki ay ne kadar çek düşecek? O ay ne kadar ödemeniz var? İkisini yan yana koyunca ay sonunda sürpriz yaşamazsınız. Tedarikçi ödemelerinizi de aynı şekilde vadeleriyle takip edin: Tedarikçi borç takibi.

Kimler için önemli?

İnşaat ve taşeron işleri, toptan satış, mobilya, kapı pencere gibi çekle sık çalışılan sektörlerde bu takip günlük işin parçasıdır.

defterim’de bu iş telefonunuzda birkaç dokunuşla yapılır. Yeni hesaplar 20 gün tüm özellikleri ücretsiz kullanır, kart bilgisi istenmez.

Not: defterim günlük kayıt ve takip içindir, resmî muhasebe programı değildir. Resmî defter ve vergi işleriniz için muhasebecinize danışın.